「これからの金融リテラシーの話をしよう。」勉強会レポート

「お金が大好き」な金融リテラシー勉強会の講師西川さん

「金融に関する知識が今なぜ必要なのか?」という問題提起から始まり、

  • 投資の基本的な考え方
  • 世に出回っている金融商品(株式、債券、投資信託、預金・貯金、保険、不動産)
  • 預金や国債とは

など、学校では教わることがなかなかできない金融の基礎知識=金融リテラシーを、某証券会社に勤める「お金のプロ」に、教えていただきました。

 

日本人は「死ぬとき」が一番お金持ち。

日本人の大半は、金融のことを学ぶ努力をあまりせず、身近な誰かに言われたままに従うだけ。「武士は食わねど高楊枝」というスタンスは、外からは一見「かっこいい」ように見えなくもないけど、実際は「金融について学ぼうとしてない」ことへの言い訳でしかない。そして、高度経済成長期やバブル経済のときは「何もしなくても」お金は増えた、そんな時代に金融リテラシーは不要だった。

けれど現在、金融庁の調査では「将来のお金」に不安を抱いている人の割合は90%もいるのだが、そのうち80%は「何も手を打たない」人たちである。結果として、お金について正しい知識をみにつけず、ただただ漠然と将来について不安を抱き、支出を拒み、死ぬ間際が一番のお金持ちになってしまう状況が生じる。

お金は死後の世界にもっていけない。であれば、正しいお金とのつきあい方=金融リテラシーを身に付けることが、(お金持ちになる、という意味ではなく)精神的にも経済的にも「豊かな」暮らしを営むために、必要なのである。

 

歴史と未来の仮説

帝政フランスやワイマール共和国など、膨大な借金を抱えた国で、返済しおえた国は歴史上ひとつも存在しない。かれらは借金をどうしたか?ハイパーインフレをおこし、借金自体の価値をなくすことで、問題をないことにしてきた。インフレになると、「物を持っている人」のバリューが高まり、お金「しか持っていない」人のバリューは低くなる。つまり、インフレがもし見えているなら、お金についてしっかり知識を身につけておくことが、望ましい。

 

金融リテラシーの基本的な考え方

重要なことは「パーセンテージに惑わされず、実際の金額を考える」スタンスである。

  • 50%OFF=1,000円のものが500円で買える
  • 20%OFF=100,000円のものを80,000円で買える。

このとき、パーセンテージに騙されない理性的な判断力をまず身につけることが、金融リテラシーを身につける第一歩(どっちが得か?後者である)。

 

…と言った話にはじまり、他多くの金融についてのナレッジをスライドに詰めてくださいました。まとめ担当の私がリテラシー低すぎてうまくまとめられないので、ぜひともスライドをご一読ください。

西川さんのスライド⇒Financial Literacy_20111107 KnowledgeCOMMONS vol.9

 

 

講師からのオススメ

◆金融について知る

大前研一『マネー力』

『マネーハザード金言集』

◆保険について知る

岩瀬大輔『生命保険のカラクリ』

内藤眞弓『医療保険は入ってはいけない』

◆オススメブログ

若林栄四さん「ニューヨークからの便り

 

2011/11/07
於:カフェミヤマ渋谷東口駅前店
講師:西川 芳和さん(某大手証券会社勤務)

やはりお金についてはみなさんとても熱心。

 

告知文

「日本を金融大国に!」という熱いパッションを持った証券業界のプロフェッショナルに、「金融リテラシー」についてセミナー形式で体系立てて教えていただく勉強会を11/7(月)に渋谷で行います。

「金融に関する知識が今なぜ必要なのか?」から始まり、
・預金や国債とは
・投資の基本的な考え方
・世に出回っている金融商品のアウトライン(株式、債券、投資信託、預金・貯金、保険、不動産)
・確定申告のメリット
などなど、学校では教えてくれない「金融についての”基礎”知識」を教えて頂きます。

今回の勉強会は、いつものようなディスカッションを通じ新たな知見を創り上げていく、というよりも、講義形式のいわゆる「セミナー」を予定しています。そのため、金融のプロフェッショナルよりも、「金融ってとっつきにくいなぁ」「やっぱり金融って知っておいたほうがいいのかなあ」と考えている方や、「金融に興味があるけどとっかかりが分からん!」という方にご参加いただけると、得られるものは大きいかと思います。

具体的には
・あまり金融について積極的に学んで来なかった30代(つまり私^^;)や
・社会人なりたての20代
・これから社会に出て羽ばたく学生さん
たちにこそ、聴いてもらうと、いいのではないかと考えます。

※上記により、金融機関勤務の方は入社1年以内の方に限らせていただきます。

~世話人の私見~
ことお金に関して、日本は「みんなの前でお金についていろいろ話すのは恥」といった風潮がなんとなくあるため、表立ってディスカッションすることを避ける傾向にあると感じています。べらぼうに稼ぎが良かったり、身近に金融のプロがいたりすればなんら問題ないのかもしれませんが、私を含め「金融に関して実際は無知同然」という方は意外と多いんじゃないかなと思い、そういった方にこそ、是非ご参加いただきたいなあ、と思っています。
~ワンポイント~
金融をテーマにした勉強会やセミナーだと「セミナーの後に主催者から金融商品を売りつけられるんじゃ?」といった不安や怪しさがあったりするようですが、そのようなことは一切しませんのでご安心ください。そのような事態になりましたら、世話人がしっかり処置いたしますので遠慮なくご相談ください。※講師の西川さんは冒頭にある「日本を金融大国に!」という思いで、今回登壇していただきますので、世話人としても安心してご案内できます。

勉強会の開催情報は…

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